Ausgangssituation & Problemstellung

Bei der Optimierung der Kundenanlageentscheidung muss der Bankberater neben der Erfassung diverser Kundenanlagen und Berücksichtigung der Änderungswünsche des Kunden auch bestimmte Kriterien, die die Bank selbst festlegt, beachten. Die sind nicht ganz trivial und erfordern hohe Konzentration und Zeitaufwand bei der Umsetzung. Ändert sich etwas in der Kundeneinstellung oder den Kriterien, muss der ganze Vorgang wiederholt werden.

Konzept & Lösung

Ein Tool mit integrierter Kriterien-Matrix und vorinstallierten meistbenutzten Einstellungen. Die Anlagedaten sollen aus der firmeninternen Datenbank eingespielt werden. Ausgabe und Speicherung der Anlageempfehlung erfolgen in einer Datei.

Implementierung & Ergebnis

Umsetzung in Form eines Excel-basierten Tools. Der jeweilige Berater ruft die vorhandenen Anlagedaten anhand der Kunden-ID aus der Datenbank auf. Er spart dabei Zeit und umgeht die Erfassungsfehler. Diverse Optimierungsmodelle können am Bildschirm mit dem Kunden in Szenarien simuliert werden. Die Ausgabe erfolgt in einer Worddatei inkl. Grafiken und Diagrammen. Bei Bedarf kann die bereits erfasste und gespeicherte Optimierung weiter angepasst und erneut ausgedruckt werden; mit geringem zeitlichen Aufwand und niedriger Fehleranfälligkeit.